Od července 2024 nemají účastníci penzijního spoření, kterým byl přiznán starobní důchod, nárok na státní příspěvek. Důvodem byla změna legislativy, která nárok na státní podporu této skupině klientů ukončila.
Nová právní úprava nyní přináší řešení této situace. Klienti pobírající starobní důchod budou moci získat finanční kompenzaci, která má zmírnit dopad ztráty státních příspěvků. Zároveň budou mít možnost vystoupit ze systému penzijního spoření bez sankcí.
Nová pravidla se dotknou dvou hlavních skupin klientů podle toho, zda u nás stále spoříte, nebo jste již smlouvu ukončili.
Smlouvu jste již ukončili a přišli o peníze?
Pokud jste po 1. lednu 2024 ze systému odešli, kvůli předčasnému ukončení byla penzijní společnost povinna vrátit Vaše státní příspěvky zpět státu.
- Vznikne Vám nárok na kompenzaci odpovídající státním příspěvkům, které byly při zániku penzijního spoření vráceny Ministerstvu financí.
- Pokud jste při předčasném ukončení smlouvy přišli i o své vlastní úspory, budou Vám za splnění zákonných podmínek vráceny také tyto prostředky.
- Žádná z těchto vrácených kompenzací nebude podléhat dani z příjmů.
Jak máte nyní postupovat?
V tuto chvíli je nutné splnit následující podmínky:
- O vrácení peněz je potřeba požádat penzijní společnost.
- Vyplněnou a úředně ověřenou žádost zašlete na adresu sídla penzijní společnosti ČSOB Penzijní společnost, Radlická 333/150, 150 57 Praha 5.
- Žádost můžete sepsat také na pobočkách ČSOB, případně na obchodním místě, kde jste smlouvu původně uzavírali.
- Žádost musíte podat nejpozději do 6 měsíců od účinnosti zákona, která je 1. srpna 2026. Výplata je možná pouze na účet.
Stále u nás spoříte a chcete smlouvu ukončit?
Pokud jste smlouvu o penzijním spoření uzavřeli do 29. prosince 2023 a byl vám přiznán starobní důchod, budete moci smlouvu nově ukončit bez nutnosti vrácení státních příspěvků.
- Nemusíte splnit zákonnou minimální dobu spoření
- Při splnění zákonných podmínek Vám může vzniknout nárok na jednorázové vyrovnání.
- Nečekají Vás žádné sankce v podobě nutnosti vrácení státních příspěvků.
