ČSOB vyvážený účastnický fond
Pro investory, kteří chtějí vyšší výnos a nevadí jim vyšší riziko
kolísání hodnoty investice než u konzervativních fondů.
Fond investuje hlavně do dluhopisů a akcií. Akciová složka bývá max. 60 %.
- Státní příspěvky až 2 760 Kč ročně
- Daňová úspora až 3 600 Kč Kč ročně
- Možnost vyššího zhodnocení
- Příspěvěk zaměstnavatele
Informace
o zhodnocení fondu
Komentář správce fondu ke 31. 3. 2018 (1Q)
Ing. Radim Kotrouš, CFA
portfolio manažer
Historický
vývoj fondu
Vývoj a skladba majetku
Hodnota penzijní jednotky
Počet penzijních jednotek
Aktuální hodnota kapitálu
Vývoj a skladba majetku
Období: 9. 4. - 15. 4. 2018
Aktuální hodnota penzijní jednotky: 1,1307 Kč
Aktuální hodnota fondového vlastního kapitálu: 756 628 585,92 Kč
Aktuální celkový počet penzijních jednotek: 669 193 235,20
Skladba majetku fondu k 31. 3. 2018
Bankovní účty a depozita
Dluhové cenné papíry
Akcie a podílové listy
Ostatní aktiva
Hodnota penzijní jednotky
Počet penzijních jednotek
Aktuální hodnota kapitálu
Spočítejte si
kolik peněz si do důchodu odnesete vy
Je mi
let.
Jsem schopen měsíčně spořit
Kč.
Zaměstnavatel přispěje
Kč.
Spočítat moji úsporu
1 256 289 Kč




Zhodnocení ČSOB vyváženého účastnického fondu dosáhlo v prvním čtvrtletí roku 2018 hodnoty -1,84 %.
První čtvrtletí roku 2018 bylo na finančních trzích ve znamení velké rozkolísanosti a poklesu jak cen akcií, tak i dluhopisů. Makroekonomická data z ČR, USA i Evropy byla pozitivní a potvrzovala růst globální ekonomiky. Nicméně tato pozitiva převážily nárůst rozkolísanosti trhů, obavy ze zvyšování úrokových sazeb a obavy z obchodních válek. ČNB přistoupila k dalšímu zvýšení základních úrokových sazeb, a to na 0,75 %. I ve světě je patrný trend zvyšování inflace a pokračování normalizace měnových politik centrálních bank.
Akciové trhy začaly rok 2018 silným růstem a měsíc leden byl jedním z nejlepších za poslední roky. Trhy profitovaly ze silného růstu ekonomik a pozitivních výhledů pro rok 2018. V únoru však přišla silná korekce, které byla způsobena obavami z rychlejšího zvyšování úrokových sazeb ze strany významných světových centrálních bank a možného zpomalení ekonomik. V březnu se akcie dostaly pod tlak kvůli obavě z obchodních válek a protekcionismu po oznámení o uvalení cel ze strany USA.
V prvním čtvrtletí roku 2018 výnosy českých dluhopisů zastoupených v portfoliu rostly a ceny tedy klesaly. Poklesu cen byl způsoben zvyšováním úrokových sazeb ze strany ČNB, pokračujícím velmi pozitivním růstem české ekonomiky a snížením poptávky zahraničních investorů po českých dluhopisech.
Vzhledem k vyváženému charakteru, zainvestování portfolia účastnického fondu jak do akcií, tak do dluhopisů zaznamenalo portfolio vyváženého účastnického fondu v prvním čtvrtletí negativní výkonnost.