Postupná reinvestice

Vhodná v případě většího jednorázového vkladu při sjednání smlouvy nebo při převodu smlouvy z Transformovaného fondu nebo z jiné penzijní společnosti

Nebojte se převodu do našeho penzijního spoření

Cílem této strategie je omezit významný výkyv hodnoty investice v případě většího jednorázového vkladu krátce po založení smlouvy, například při převodu smlouvy z Transformovaného fondu nebo z jiné penzijní společnosti.

Vaše prostředky jsou nejprve zainvestovány do fondu pro penzi, který je fondem konzervativního typu s nízkým obsahem akcií, a tedy nízkou pravděpodobností významného výkyvu hodnoty investice.

Poté jsou postupně po dobu tří let převáděny do příslušné fáze Strategie životního cyklu dle vašeho věku. Strategie životního cyklu se dále postará o optimální rozložení fondů po celou dobu vašeho spoření.

Rozložení fondů v Postupné reinvestici

Se strategií Postupná reinvestice začínáte se sto procenty prostředků ve fondu pro penzi. Poté se rozložení fondů jednou za tři měsíce mění. Konkrétní průběh závisí na vašem věku po uplynutí tří let, kdy se Postupná reinvestice napojuje na Strategii životního cyklu. Dohromady vaše úspory tedy čeká dvanáct kroků, v rámci kterých se rozložení fondů po dvanáctinách přibližuje do cílové fáze Strategie životního cyklu.

Pro lepší představu přikládáme příklad klienta, kterému je v okamžiku vzniku smlouvy 43 let a směruje do rozložení fondů podle Strategie životního cyklu pro věk 46 let, tedy 60 % v dynamickém a 40 % ve vyváženém fondu:

	Dynamický fond	Vyvážený fond	Fond pro penzi
Vznik smlouvy	0 %	0 %	100 %
1. čtvrtletí	5 %	3 %	92 %
2. čtvrtletí	10 %	7 %	83 %
3. čtvrtletí	15 %	10 %	75 %
4. čtvrtletí	20 %	13 %	67 %
5. čtvrtletí	25 %	17 %	58 %
6. čtvrtletí	30 %	20 %	50 %
7. čtvrtletí	35 %	23 %	42 %
8. čtvrtletí	40 %	27 %	33 %
9. čtvrtletí	45 %	30 %	25 %
10. čtvrtletí	50 %	33 %	17 %
11. čtvrtletí	55 %	37 %	8 %
12. čtvrtletí / Napojení na Strategii životního cyklu	60 %	40 %	0 %