ČSOB účastnický povinný konzervativní fond
Ideální, když chcete spořit krátkou dobu nebo nemáte s investováním zkušenosti.
Fond investuje zejména do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, proto nabízí možnost nižšího výnosu s nízkou mírou rizika.
- Státní příspěvky až 2 760 Kč ročně
- Daňová úspora až 3 600 Kč ročně
- Příspěvek zaměstnavatele
Informace
o zhodnocení fondu
Vývoj zhodnocení prostředků ve fondu
Komentář správce fondu
ke 31. 12. 2022

Ing. Radim Kotrouš, CFA
portfolio manažer
ČSOB povinný konzervativní účastnický fond dosáhl výkonnosti ve výši 2,07 % od začátku roku a 4,28 % od založení fondu.
Vývoj na českém dluhopisovém trhu byl v roce 2022 charakteristický výrazným poklesem cen dluhopisů. Důvodem poklesu cen bylo zvyšování úrokových sazeb ze strany České národní banky na 7 % z 3,75 % a akcelerace inflace v ČR až na úroveň 16,2 % z 6,6 % na konci roku 2021. Inflace aktuálně představuje celosvětový problém, který ještě dále zvýraznil rusko-ukrajinský konflikt. Na rostoucí inflaci reagovala americká i evropská centrální banka ukončením nákupů dluhopisů a poměrně rychlým zvyšováním základních úrokových sazeb, které vedlo k poklesu cen nejbezpečnějších dluhopisů.
V portfoliu účastnického fondu se nachází zejména státní dluhopisy a hotovost. Vzhledem k vývoji na finančních trzích jsme v roce 2022 udržovali nízkou citlivost portfolia na pohyb úrokových sazeb a tlumili tak negativní vliv poklesu cen dluhopisů na výkonnost fondu.
Po poklesu cen dluhopisů počítáme, že v roce 2023 dojde k postupné stabilizaci cen českých státních dluhopisů a portfolio účastnického fondu by tak z vyšších výnosů mělo v průběhu roku profitovat.
Výše uvedený text má pouze informativní charakter a je subjektivním stanoviskem autora. Nejedná se o analýzu či penzijní doporučení ve smyslu zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.
Historický
vývoj fondu
Období: 23. 1. - 29. 1. 2023
Aktuální hodnota penzijní jednotky: 1,0484 Kč
Aktuální hodnota fondového vlastního kapitálu: 5 021 355 947,46 Kč
Aktuální celkový počet penzijních jednotek: 4 789 400 996,09
Skladba majetku fondu k 31. 12. 2022
Dokumenty
ke stažení
Spočítejte si
kolik peněz si do důchodu odnesete vy
Spočítat moji úsporu
1 256 289 Kč




Výpočty předpokládají čerpání naspořené částky v 60 letech, minimálně však po 5 letech spoření. Dále předpokládáme průměrné roční zhodnocení ve výši 3 % p. a., které vychází z dlouhodobých výkonností vyvážených strategií po odečtení všech poplatků ve prospěch ČSOB Penzijní společnosti. Uvedený výnos je očekávaný a není zárukou skutečného budoucího výnosu. Hodnota majetku v účastnických fondech může stoupat i klesat a není zaručena návratnost investice.