ČSOB pro penzi účastnický fond

Fond investuje zejména do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu.
Díky akciové složce, která může může být až 30 %, však nabízí
možnost zajímavějšího zhodnocení než ČSOB povinný konzervativní
účastnický fond.

 

  • Státní příspěvky až 2 760 Kč ročně
  • Daňová úspora až 3 600 Kč ročně
  • Možnost vyššího zhodnocení
  • Příspěvěk zaměstnavatele

Informace
o zhodnocení fondu

Vývoj zhodnocení prostředků ve fondu

Komentář správce fondu

 

ke 31. 3. 2021

Ing. Radim Kotrouš, CFA

portfolio manažer

Zhodnocení ČSOB pro penzi účastnického fondu dosáhlo 1,31 % od založení v srpnu 2020.

První čtvrtletí roku 2021 bylo charakteristické růstem cen akcií a poklesem cen dluhopisů. Dluhopisové trhy byly pod prodejním tlakem z důvodu masivní fiskální stimulace, úspěšné vakcinace obyvatelstva (zejména v USA), očekávání rychlého ekonomického růstu v roce 2021 a rostoucích inflačních tlaků. V ČR k růstu výnosů, a tedy poklesu cen dluhopisů, přispěla ještě Česká národní banka indikující zvyšování úrokových sazeb od poloviny roku a vysoký objem nově vydávaných dluhopisů na pokrytí obřího schodku státního rozpočtu. Akciové trhy naopak ze zlepšených tržních očekávání profitovaly a zakončily první čtvrtletí na vyšších hodnotách vůči začátku roku.

V roce 2021 počítáme s pokračující vakcinací, normalizací situace a rychlým růstem HDP. ČNB by tak měla započít s normalizací měnové politiky a postupně zvyšovat sazby. Nejistoty ohledně rychlosti oživení ekonomik, průběhu vakcinace a dalšího vývoje či mutací koronaviru však nadále zůstávají značné a budou vyžadovat pokračování podpory ze strany centrálních bank a vlád i v roce 2021.

V portfoliu účastnického fondu se nachází depozitní úložky a akcie. V případě akciové části jsme mírně navýšili akciovou expozici a udržovali vyšší expozici vůči americkým trhům a nižší expozici vůči evropským trhům.

Vzhledem k vyváženému charakteru, zainvestování portfolia účastnického fondu jak do akcií, tak do depozitních úložek zaznamenalo portfolio vyváženého účastnického fondu od začátku roku pozitivní výkonnost ve výši 0,67 %.

Historický
vývoj fondu

Vývoj a skladba majetku

Období: 26. 4. - 2. 5. 2021

Aktuální hodnota penzijní jednotky: 1,0179 Kč

Aktuální hodnota fondového vlastního kapitálu: 372 010 571,30 Kč

Aktuální celkový počet penzijních jednotek: 365 464 494,96

Skladba majetku fondu k 31.3.2021

 Bankovní účty a depozita
Akcie a podílové listy
Ostatní aktiva

Hodnota penzijní jednotky
Počet penzijních jednotek
Aktuální hodnota kapitálu

Spočítejte si
kolik peněz si do důchodu odnesete vy

Je mi
Věk není v platném rozsahu 0 – 100 let.
let.
Jsem schopen měsíčně spořit
Měsíční příspěvek není v platném rozsahu 100 - 99 999 Kč.
Kč.
Zaměstnavatel přispěje
Příspěvek zaměstnavatele není v platném rozsahu
0 – 99 999 Kč.
Kč.

1 256 289 Kč

Vlastní výnos 612 729 Kč
Příspěvky zaměstnavatele 0 Kč
Státní příspěvky 85 560 Kč
Příspěvky zaměstnavatele 372 000 Kč