ČSOB pro penzi účastnický fond
Fond investuje zejména do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu.
Díky akciové složce, která může může být až 30 %, však nabízí
možnost zajímavějšího zhodnocení než ČSOB povinný konzervativní
účastnický fond.
- Státní příspěvky až 2 760 Kč ročně
- Daňová úspora až 3 600 Kč ročně
- Možnost vyššího zhodnocení
- Příspěvěk zaměstnavatele
Informace
o zhodnocení fondu
Vývoj zhodnocení prostředků ve fondu
Komentář správce fondu
ke 31. 3. 2022

Ing. Radim Kotrouš, CFA
portfolio manažer
Vzhledem k zainvestování ČSOB pro penzi účastnického fondu do akcií, dluhopisů a do hotovosti zaznamenalo portfolio výkonnost ve výši 0,08 % od začátku roku a 4,12 % od založení fondu.
Vývoj na finančních trzích byl v prvním čtvrtletí roku 2022 charakteristický poklesem cen akcií a poklesem cen dluhopisů. Akciové i dluhopisové trhy byly pod tlakem z důvodu rostoucí inflace, očekávaného zvyšování úrokových sazeb ve světě a v neposlední řadě i z důvodu vypuknutí rusko-ukrajinského konfliktu. V ČR k růstu výnosů, a tedy poklesu cen dluhopisů, přispěla ještě Česká národní banka zvýšením úrokových sazeb na 5 % z 3,75 % a akcelerace inflace až na úroveň 11 % z 6,6 % na konci roku 2021. Inflace aktuálně představuje celosvětový problém, který ještě dále zvýraznil rusko-ukrajinský konflikt.
V portfoliu účastnického fondu se nachází hotovost, dluhopisy a akcie. V akciové části jsme udržovali vyšší podíl Ameriky na úkor Evropy a akcie jsme výrazněji neuprodávali. V případě dluhopisové části jsme v průběhu prvního čtvrtletí udržovali velmi nízkou citlivost portfolia na pohyb úrokových sazeb a preferovali krátkodobé úložky.
V roce 2022 zůstáváme na akcie mírně pozitivní. V případě amerických a evropských dluhopisů stále očekáváme pokles cen a významnou část portfolia plánujeme nadále držet v hotovosti.
Historický
vývoj fondu
Období: 9. 5. - 15. 5. 2022
Aktuální hodnota penzijní jednotky: 1,0326 Kč
Aktuální hodnota fondového vlastního kapitálu: 727 550 363,92 Kč
Aktuální celkový počet penzijních jednotek: 704 586 281,82
Skladba majetku fondu k 30. 4. 2022
Spočítejte si
kolik peněz si do důchodu odnesete vy
Spočítat moji úsporu
1 256 289 Kč



