ČSOB garantovaný účastnický fond

Vhodný pro investory, kteří nemají zkušenosti s investováním a chtějí mít jistotu,
že své peníze investují s nízkým rizikem a jsou ochotni splnit podmínky garance.

 

  • Státní příspěvky až 4 080 Kč ročně
  • Daňová úspora až 7 200 Kč ročně
  • Příspěvek zaměstnavatele

Informace
o zhodnocení fondu

Vývoj zhodnocení prostředků ve fondu

Komentář správce fondu

 

ke 30. 6. 2024

Ing. Radim Kotrouš, CFA

portfolio manažer

ČSOB garantovaný účastnický fond dosáhl výkonnosti ve výši 1,20 % od začátku roku a 8,27 % od založení fondu.

První pololetí roku 2024 bylo charakteristické růstem výnosů, a tedy mírným poklesem cen dluhopisů. ČNB postupně snižovala úrokové sazby z úrovně 6,75 % až na současných 4,75 %, ale dluhopisy ovlivňovaly více globální trendy jako růst výnosů v USA a Německu a dobrá makroekonomická data. Zatímco v Evropě, včetně Česka, meziroční hodnota inflace klesala, v USA trend poklesu nebyl tak silný, což investory vedlo k přehodnocení trajektorie snižování úrokových sazeb ze strany americké centrální banky. Současné výnosy do splatnosti českých státních dluhopisů považujeme vzhledem aktuálnímu výhledu na vývoj inflace za atraktivní.

V portfoliu účastnického fondu se nachází zejména státní dluhopisy a hotovost. Počátkem roku jsme pokračovali v realizaci zisků ze závěru minulého roku prostřednictvím snížení durace portfolia. V závěru prvního čtvrtletí a v průběhu druhého čtvrtletí jsme využili vyšších výnosů (nižších cen) a pozice ve střednědobých a dlouhodobých státních dluhopisech jsme opět navýšili.

Ve druhém pololetí očekáváme další snižování úrokových sazeb ze strany ČNB, potvrzení poklesu inflace a pokles výnosů/růst cen dluhopisů.

Výše uvedený text je stanoviskem portfolio manažera a nejedná se o penzijní doporučení ve smyslu § 138 zákona č. 427/2011 Sb. (Zákon o doplňkovém penzijním spoření).

Historický
vývoj fondu

Vývoj a skladba majetku

var pieDataChart = [{"item_name":"Bankovn\u00ed \u00fa\u010dty a depozita","item_value":45111488,"item_percent":3.0800000000000001},{"item_name":"Dluhov\u00e9 cenn\u00e9 pap\u00edry","item_value":1420988409,"item_percent":96.909999999999997},{"item_name":"Ostatn\u00ed aktiva","item_value":210983,"item_percent":0.01}]; var chartColors = ["#092f68","#fbc319","#C50101","#ee602f","#782f87","#f4a16a","#78c31c"];

Datum: 2. 10. 2024

Aktuální hodnota penzijní jednotky: 1,1067 Kč

Aktuální hodnota fondového vlastního kapitálu: 1 411 228 681,72 Kč

Aktuální celkový počet penzijních jednotek: 1 275 133 779,50

Skladba majetku fondu k 31. 8. 2024

Bankovní účty a depozita
Dluhové cenné papíry
Ostatní aktiva

Hodnota penzijní jednotky
Počet penzijních jednotek
Aktuální hodnota kapitálu

Podmínky
garance

ČSOB garantovaném účastnickém fondu vám zaručíme návratnost vlastní investice,
příspěvků zaměstnavatele a všech státních příspěvků.

Předpokladem je 100% vklad peněz do Garantovaného fondu po celou dobu spoření
(nelze kombinovat s ostatními účastnickými fondy) a minimální doba spoření 10 let.

Dokumenty
ke stažení

Výpočty předpokládají čerpání naspořené částky v 60 letech, minimálně však po 10 letech spoření. Průměrné roční zhodnocení vychází z dlouhodobých výkonností příslušných strategií po odečtení všech poplatků ve prospěch ČSOB Penzijní společnosti. Uvedený výnos je očekávaný a není zárukou skutečného budoucího výnosu. Hodnota penzijního spoření může kolísat. Návratnost investované částky není zaručena. Informace o rizicích spojených se spořením v účastnických fondech jsou uvedeny ve statutech fondů.