Loňský rok byl pro penzijní spoření a jednotlivé účastnické fondy velice pozitivní. Klientům se zhodnocovaly peníze ve všech fondech. Dařilo se konzervativním fondům, a ještě více dynamickým. ČSOB konzervativní účastnický fond zhodnotil vklady klientů o 9,42 %, ČSOB dynamický účastnický fond dokonce zaznamenal od začátku roku 2023 výkonnost ve výši +23,36 %. Za pozitivním vývojem stojí řada makroekonomických událostí jako je silný trh práce, stabilizace na trhu s komoditami a samozřejmě stabilizace a postupný pokles inflace a očekávání brzkého konce zvyšování úrokových sazeb ve světě.
„Penzijní spoření získává díky legislativním změnám od letošního roku nový rozměr a je ještě více atraktivní pro naše klienty. Státní příspěvek se navýší z 230 korun na 340 korun. Zároveň se také navyšuje hranice, od které bude možné příspěvek čerpat, a to ze současných 300 korun na 500 korun. Veškeré změny ještě více zdůrazňují důležitou roli penzijního spoření a zodpovědný přístup pro naše klienty, aby měli ve stáří naspořené dostatečné úspory. O to větší radost mám z výsledků zhodnocení jednotlivých fondů, díky kterým se nám daří zhodnocovat úspory našich klientů,“ sděluje Marcela Suchánková, generální ředitelka ČSOB Penzijní společnosti.
Přehled zhodnocení jednotlivých účastnických fondů ČSOB Penzijní společnosti:
|
ČSOB Penzijní společnost |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
|
25,3 % |
6,51 % |
22,40 % |
-14,65 % |
23,36 % |
|
|
13,0 % |
4,21 % |
7,62 % |
-8,25 % |
15,86 % |
|
|
2,2 % |
1,54 % |
-4,23 % |
2,07 % |
9,42 % |
|
|
– |
– |
3,38 % |
1,63 % |
8,59 |
|
|
– |
– |
– |
– |
17,71 % |
ČSOB Penzijní společnost předpokládá v novém roce pokračování dezinflace ve vyspělých ekonomikách následované snižováním úrokových sazeb centrálními bankami. Takový vývoj bývá obecně poměrně příznivý pro akcie i dluhopisy. Riziky pro tento scénář jsou především možnost prudšího zpomalení světové ekonomiky, které by bylo nepříznivé zejména pro akciové investice.
Hodnota majetku v účastnických fondech může stoupat i klesat, výnosy dosažené v minulosti nejsou zárukou výnosů budoucích. Před samotným rozhodnutím je nutné věnovat pozornost informacím o rizicích spojených se spořením v účastnictvím fondech, stejně jako dalším informacím, které jsou uvedeny vždy ve Statutu daného fondu a Sdělení klíčových informací.
Tento materiál není penzijním doporučením ve smyslu zákona o doplňkovém penzijním spoření.
