Jak funguje Program daňové optimalizace?

Nevyhovuje vám platit si měsíčně 3 000 Kč na penzijko a přesto chcete mít možnost využít státních výhod v plném rozsahu? Program daňové optimalizace vám jednoduše umožní využít v daném roce maximální daňovou úsporu.

Můžete si měsíčně platit méně než 3 000 Kč a částku potřebnou pro dosažení maximální možné úspory na daních jednorázově zaplatit v prosinci. Nebo si můžete měsíční příspěvky předplatit. Z předplatného vám od ledna do listopadu zaúčtujeme měsíční příspěvky ve výši, kterou jste si sjednali. V prosinci pak měsíční příspěvek v takové výši, která vám umožní maximální snížení základu daně.

Pro zachování maximálních možných státních příspěvků je potřeba, abyste si sjednali a platili měsíční příspěvek alespoň ve výši 1 000 Kč.

Program daňové optimalizace si můžete jednoduše aktivovat on-line v Penzijním portále nebo nám zavolejte na infolinku 495 800 600.

Program daňové optimalizace si můžete sjednat k oběma variantám penzijkapenzijnímu připojištění v transformovaném fondu Stabilita i k doplňkovému penzijnímu spoření.

Kolik si máte platit?

Kolik byste si měli měsíčně platit, pokud máte Program daňové optimalizace a chcete maximalizovat daňovou úsporu?

V následující tabulce naleznete několik nejběžnějších příkladů.

Pokud si v lednu
až listopadu budete platit
V prosinci zaplaťte
300 Kč měsíčně 25 000 Kč
(300 Kč pravidelná platba + 700 Kč doplatek pro maximální čerpání státních příspěvků za prosinec + 24 000 Kč jednorázový vklad)
500 Kč měsíčně 25 000 Kč
(500 Kč pravidelná platba + 500 Kč doplatek pro maximální čerpání státních příspěvků za prosinec + 24 000 Kč jednorázový vklad)
1 000 Kč měsíčně 25 000
(1 000 Kč pravidelná platba + 24 000 Kč jednorázový vklad)
1 500 Kč měsíčně 19 500 Kč
(1 500 Kč pravidelná platba + 18 000 Kč jednorázový vklad)
2 000 Kč měsíčně 14 000 Kč
(2 000 Kč pravidelná platba + 12 000 Kč jednorázový vklad)
2 500 Kč měsíčně 8 500 Kč
(2 500 Kč pravidelná platba + 6 000 Kč jednorázový vklad)
3 000 Kč měsíčně 3 000 Kč (pravidelná platba)
abyste dosáhli maximální daňové úspory.

Pokud se rozhodnete pro platbu formou předplatného, pak je jeho optimální výše na celý rok 36 000 Kč.

V následující tabulce naleznete několik nejběžnějších příkladů předplatného, pokud máte sjednán měsíční příspěvek 1 000 Kč (zachování maximálních možných státních příspěvků).

Částka předplatného Zaúčtovaný měsíční příspěvek Na dani ušetříte
Za leden až listopad Za prosinec
12 000 Kč 1 000 Kč 1 000 Kč 0 Kč
18 000 Kč 1 000 Kč 7 000 Kč 900 Kč
24 000 Kč 1 000 Kč 13 000 Kč 1 800 Kč
30 000 Kč 1 000 Kč 19 000 Kč 2 700 Kč
36 000 Kč 1 000 Kč 25 000 Kč 3 600 Kč