Optimální měsíční příspěvek pro získání všech státních výhod je 5 700 Kč.
Od ledna 2024 mohou klienti penzijního spoření využít nově výhodnější podmínky daňových úlev. Od daňového základu si lze odečíst až 48 000 Kč a snížit tak daňovou povinnost až o 7 200 Kč ročně. Sleva se vztahuje na všechny daňově podporované produkty spoření na stáří, tedy nejen na penzijní spoření, ale i na životní pojištění nebo dlouhodobý investiční produkt. Je na vás, zda si slevu uplatníte na jeden, dva nebo více produktů.
Pro daňový odpočet lze uplatnit tu část vašich vlastních příspěvků, která v jednotlivých kalendářních měsících přesáhne částku nutnou pro získání nejvyššího státního příspěvku, tedy částku nad 1 700 Kč. Nejvýhodnější je pak sjednat a platit měsíčně 5 700 Kč. Příspěvky zaplacené zaměstnavatelem nelze do daňového odpočtu zahrnout.
Pokud preferujete flexibilnější způsob platby, můžete využít Program daňové optimalizace, který umožní jednorázově doplatit částku potřebnou pro maximální daňovou úlevu v prosinci.
Daňové potvrzení zasíláme klientům s nárokem obvykle nejpozději do konce ledna.
Chcete maximální slevu na daních?
Zvyšte si svůj měsíční příspěvek na 5 700 Kč nebo si sjednejte Program daňové optimalizace. Vše lze jednoduše zařídit online v Penzijním portále nebo na infolince 495 800 600. Po obdržení potvrzení o změně smlouvy můžete začít zasílat navýšené měsíční příspěvky.
