Chcete-li dosáhnout maximálního daňového odpočtu, doporučujeme měsíčně přispívat částkou 5 700 Kč, což vám umožní využít plnou daňovou úlevu až do výše 48 000 Kč ročně (odpovídající snížení daně až o 7 200 Kč).
Tato sleva se vztahuje na všechny daňově podporované produkty:
- penzijní spoření / připojištění,
- životní pojištění,
- dlouhodobý investiční produkt.
Je na vás, zda si slevu uplatníte na jeden nebo více produktů.
Do daňového odpočtu se započítává pouze ta část vašich vlastních příspěvků, která v jednotlivých měsících přesáhne 1 700 Kč; příspěvky od zaměstnavatele se nezapočítávají.
Pokud preferujete jednorázové doplacení potřebné částky, můžete využít Program daňové optimalizace, který umožňuje dorovnat příspěvky v prosinci.
Změnu výše příspěvku nebo aktivaci Programu daňové optimalizace lze snadno provést online v Penzijním portále nebo telefonicky na infolince 495 800 600.
Daňové potvrzení zasíláme klientům s nárokem automaticky, obvykle v lednu/únoru následujícího roku.
