Nárok na jednorázové vyrovnání vzniká, pokud účastník:
- dosáhl věku minimálně 60 let,
- splnil podmínku minimální doby spoření:
- alespoň 5 let (60 měsíců) u smluv sjednaných do 31. 12. 2023,
- alespoň 10 let (120 měsíců) u smluv sjednaných od 1. 1. 2024.
Jednorázové vyrovnání je možné kombinovat s jinými dávkami (např. částečně penze, částečně výplata) – kombinace je však možná pouze jednou.
Získáte vlastní příspěvky včetně zhodnocení a státních příspěvků, příspěvky zaměstnavatele (pokud byly hrazeny).
Kdy obdržíte peníze?
- Podle zákona musí být výplata provedena do konce kalendářního čtvrtletí následujícího po měsíci, ve kterém byl zaplacen poslední příspěvek účastníka.
- V praxi ČSOB Penzijní společnost obvykle vyplácí následující měsíc po doručení žádosti.
Jak požádat o jednorázové vyrovnání?
- Online v Penzijním portále – sekce Moje údaje a smlouva.
- Osobně na pobočce ČSOB, ČSOB Pojišťovny, ČSOB Stavební spořitelny nebo České pošty.
Pokud si nejste jisti postupem, kontaktujte naši klientskou linku na čísle 495 800 600.
Daňové aspekty pro jednorázové vyrovnání:
- Z výnosů je odvedena daň ve výši 15 %
- U smlouvy uzavřené do 31. 12. 2023 je odvedena daň z příspěvků zaměstnavatele ve výši 15 %.
Vaše budoucnost nekončí!
I po 65 letech můžete dál spořit a zhodnocovat své peníze. Uzavřete novou smlouvu o doplňkovém penzijním spoření a využijte možnost výhodného zhodnocení a daňových úlev. Vaše úspory mohou stále růst – začněte ještě dnes a zajistěte si finanční jistotu pro další roky.
