Ukončení / výplaty
Smlouva DPS začíná číslem 6, ostatní smlouvy jsou vždy TRF.
Ke každému formuláři je zapotřebí identifikace obchodníka:
S1 = provizní číslo distribuce vedené v ČSOB PS
S2 = číslo obchodníka/číslo provizního účtu (osobní číslo obchodníka)
Transformovaný fond
(smlouvy uzavřené do konce roku 2012)
| Forma výplaty | Výpovědní lhůta | Podmínka | Klient získá | Daň | Formulář |
| Odbytné |
2 měsíce po doručení žádosti; lhůta běží od prvního dne měsíce následujícího po doručení. |
12 zaplacených měsíců | Vlastní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosů 15% z příspěvku zaměstnavatele |
Žádost o výplatu |
| Jednorázové vyrovnání | žádná; výplata proběhne do 3 měsíců od doručení žádosti nebo do konce kalendářního čtvrtletí následujícího po měsíci, na který byl zaplacen poslední příspěvek účastníka | Věk + pojištěná doba dle penzijního plánu (většinou 60 měsíčních příspěvků) | Vlastní příspěvky Státní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosů 15% z příspěvku zaměstnavatele |
Žádost o výplatu |
| Starobní penze | žádná; výplata začíná následující měsíc po doručení žádosti (pokud umožňuje penzijní plán) | Věk + pojištěná doba dle penzijního plánu (většinou 60 měsíčních příspěvků) | Vlastní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Státní příspěvky Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosu Pokud penzijní plán umožní, tak výplata na dobu 10 let a více(nebo doživotní) nepodléhá dani. |
Žádost o výplatu (PDF) |
| Výsluhová penze | žádná; výplata začíná následující měsíc po doručení žádosti (pokud umožňuje penzijní plán) | musí být sjednána ve smlouvě; 180 zaplacených měsíců |
Vlastní příspěvky Státní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosů Výplata na dobu 10 let a více (nebo doživotní) nepodléhá dani. |
Žádost o výplatu (PDF) |
| Invalidní penze | žádná; výplata začíná následující měsíc po doručení žádosti (dle penzijního plánu) | Podmínkou je pobírání invalidního důchodu III. stupně + pojištěná doba dle penzijního plánu, od roku 2000 min. 36 měsíců | Vlastní příspěvky Státní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
Daň není žádná | Žádost o výplatu (PDF) |
| Úmrtí / pozůstalostní dávka |
Pozůstalostní penze se řídí konkrétním penzijním plánem. Jednotlivé penzijní plány naleznete v dokumentech. Smlouva je ukončena k datu úmrtí. |
Jestliže na smlouvě není uvedena určená osoba, jsou finanční prostředky předmětem dědictví. Minimální pojištěná doba 1 MP (max. výše pojištěné doby je neomezena). |
Dědic obdrží peníze následující měsíc po doručení žádosti, ale pouze ve formě odbytného (bez STP a výnosů z STP |
15 % z výnosů 15% z příspěvků zaměstnavatele |
Žádost o výplatu (PDF) |
| Sjednána pozůstalostní penze + evidovaná pojištěná doba od 1 do (11, 35, 59 MP) – dle penzijního plánu (= nevznikl nárok na pozůstalostní penzi, nebo ji určená osoba odmítla) |
Určená osoba obdrží peníze následující měsíc po doručení žádosti, ale pouze ve formě odbytného (bez STP a výnosu z STP). |
15% z výnosů 15% z příspěvků zaměstnavatele |
Žádost o výplatu (PDF) |
||
| Sjednána pozůstalostní penze + evidovaná pojištěná doba (12+, 36+, 60+ MP) – dle penzijního plánu (= vznikl nárok na pozůstalostní penzi) |
15 % z výnosů (Výplata na dobu 10 let a více se nedaní) |
Žádost o výplatu (PDF) |
Doplňkové penzijní spoření
(smlouvy uzavřené od roku 2013, číslo smlouvy začíná číslem 6)
| Forma výplaty | Výpovědní lhůta | Podmínka | Klient získá | Daň | Formulář |
| Odbytné |
1 měsíc po doručení žádosti
|
24 zaplacených měsíců, věk nerozhoduje |
Vlastní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosů zpětné dodanění daňových odpočtů z penzijního spoření za 10 let |
|
| Jednorázové vyrovnání | Bez výpovědní lhůty a výplata probíhá do 1 měsíce |
|
Vlastní příspěvky Státní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosů 15% z příspěvku zaměstnavatele u smluv sjednaných do 31. 12. 2023 |
Žádost o výplatu |
| Starobní penze na min. 3 roky | žádná |
|
Vlastní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele státní příspěvky Výnosy z těchto příspěvků |
15% z výnosu * při výplatě starobní penze min. po dobu 10 let se nedaní výnos, při výplatě starobní penze po dobu 3 let se nedaní příspěvek zaměstnavatele |
Žádost o výplatu |
| Předdůchod | žádná | Podmínkou je zaplacených alespoň 60 měsíců a dostatečná částka na účtu v penzijním spoření, např. cca 715 000 Kč pro pětiletou výplatu. Peníze se mohou vkládat i jednorázově. Minimální doba čerpání předdůchodu jsou 2 roky. Stát za klienty v tomto období hradí zdravotní pojištění (sociální ve vyloučené době) a vy čerpáte pravidelnou měsíční penzi z naspořených prostředků aniž by se vám krátil státní důchod (tak jako v případě předčasného důchodu). 180 zaplacených měsíců možnost vybrat až 50 % prostředků |
Vlastní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků *nesnižuje se vyměřovací základ pro výpočet starobního důchodu |
15% z výnosu | Žádost o výplatu (PDF) |
| Invalidní penze | žádná; výplata probíhá do 1 měsíce | Podmínkou je přiznání invalidního důchodu pro 3. stupeň a délka spoření minimálně 36 měsíců Výplata není podmíněná věkem Penzi vyplácíme po dobu min. 3 let |
Vlastní příspěvky Státní příspěvky Příspěvky zaměstnavatele Výnosy z těchto příspěvků |
nedaní se | Žádost o výplatu (PDF) |
| Částečné odbytné | žádná; výplata začíná následující měsíc po doručení žádosti | Účastník může požádat v průběhu 24 měsíců po dosažení věku 18 let, pokud spořící doba trvala minimálně 120 měsíců, a posledních 24 měsíců u stejné Penzijní společnosti. | 1/3 vlastních vkladů a zhodnocení. Příspěvky zaměstnavatele a STP zůstávají na smlouvě. | 15% z výnosů | Žádost o výplatu (PDF) |
| Úmrtí | Výplata jde formou odbytného nebo jednorázového vyrovnání. | Jednorázové vyrovnání vyplácíme ve chvíli, kdy klient měl nárok na výplatu dávky se státní podporou. V ostatních případech (klient v době úmrtí nemá nárok na jednorázové vyrovnání či penzi) vyplácíme formou odbytného - bez státních příspěvků. |
Formou odbytného - naspořené prostředky včetně zhodnocení bez státních příspěvků Formou jednorázového - naspořené prostředky včetně zhodnocení a státních příspěvků |
15% z výnosu 15% z příspěvku zaměstnavatele u smluv sjednaných do 31. 12. 2023 |
Žádost o výplatu (PDF) |
