Kategorie Penzijko a daně

Pro otevření zašifrovaného souboru s ročním výpisem nebo daňovým potvrzením za rok 2023 použijte čísla za lomítkem v rodném čísle účastníka,  jehož je smlouva. V případě smlouvy nezletilého zadává zákonný zástupce číslice za lomítkem rodného čísla dítěte. Cizinci pak poslední číslice v čísle pojištěnce.  

Na daňovém potvrzení za rok 2023 je uvedena částka, o kterou si můžete snížit daňový základ. Částka uvedena v čisté výši. Není již nutné tuto částku ponižovat o uhrazené prostředky, na které se daňová úleva nevztahuje.

Pokud nesouhlasíte s částkou na daňovém potvrzení, sepište prosím písemnou reklamaci, tu podepište a zašlete ji na adresu: ČSOB Penzijní společnost, a.s., Radlická 333/150 150 57 Praha 5 Nejpozději do 1 měsíce obdržíte písemné vyjádření. Než sepíšete reklamaci, zkontrolujte si prosím, jakou výši měsíčního příspěvku máte sjednanou ve své smlouvě a že jste platby za […]

Pokud vám vznikl nárok na snížení základu daně aspoň o 100 Kč, zašleme vám potvrzení automaticky. I v případě, že jste ukončil/a smlouvu u naší penzijní společnosti formou jednorázového vyrovnání či penze, založil/a si u nás smlouvu novou, a na obou smlouvách je evidována částka, kterou lze odečíst, obdržíte daňové potvrzení z obou smluv automaticky.

Daňové potvrzení za rok 2022 obdrží nejpozději do 15. ledna 2024 všichni klienti, kterým vznikl nárok na snížení základu daně aspoň o 100 Kč (měsíčně platili minimálně 1 009 Kč). Pokud jste si v loňském roce měsíčně přispívali na své penzijní spoření 1 000 Kč a méně, nevznikl vám nárok na snížení základu daně. Upozorňujeme, že od ledna […]

Daňové potvrzení za rok 2023 obdrží nejpozději do 15. ledna 2024 všichni klienti, kterým vznikl nárok na snížení základu daně aspoň o 100 Kč (měsíčně platili minimálně 1 009 Kč). Pokud jste si v roce 2023 měsíčně přispívali na své penzijní spoření 1 000 Kč a méně, nevznikl vám nárok na snížení základu daně. Klientům zaregistrovaným v Penzijním […]

Zdaňovací období 2024 Optimální měsíční příspěvek pro získání všech státních výhod je 5 700 Kč. Od ledna 2024 můžete u penzijního spoření využít výhodnější podmínky v rámci daňových úlev. Od daňového základu si nově můžete odečíst až 48 000 Kč a snížit tak výslednou daň až o 7 200 Kč ročně. Sleva bude nicméně společná pro […]

Ne, příspěvky zaplacené zaměstnavatelem jako příspěvek zaměstnavatele (na výpisu typ „ZAM“) nelze do vašeho daňového odpočtu zahrnout.

Z vašich vlastních příspěvků a státních příspěvků se daň nikdy neplatí. U některých typů výplat prostředků z penzijka se však mohou danit příspěvky zaměstnavatele a/nebo výnosy, a to srážkovou daní ve výši 15 %. U smluv uzavřených do 31. 12. 2023  za vás tuto daň automaticky odvede penzijní společnost. U smluv uzavřených od 1. 1. […]

Pokud si v průběhu roku plánujete posílat např.2 000 Kč, nastavte si měsíční příspěvek účastníka právě na 2 000 Kč. Zaúčtovaný měsíční příspěvek od ledna do listopadu bude 2 000 Kč s tím, že 1 700 Kč vám zajistí maximální státní příspěvek a 300 Kč bude využito pro daňový odpočet. Více informací o novém Programu daňové optimalizace