Roční výpisy

Roční výpis
z doplňkové penzijní spoření

Penzijní společnost vede každému účastníku doplňkového penzijního spoření osobní penzijní účet, na kterém eviduje prostředky účastníka, zaměstnavatele a státu a penzijní jednotky ve zvolených účastnických fondech.

  • Odeslání ročního výpisu je zdarma.
  • Výpisy odešleme do 1 měsíce po skončení kalendářního roku, tedy do konce ledna.
  • Výpisy odešleme na zasílací adresu, tedy na korespondenční adresu, je-li uvedena, jinak na adresu trvalého bydliště.
            Pokud jste se zaregistroval/a do Penzijního portálu, obdržíte roční výpis pouze elektronicky do Penzijního portálu. Po 30. lednu          2018 ho naleznete v záložce Výpisy a dokumenty.

Výpis osobního penzijního účtu doplňkového penzijního spoření byl sestaven v souladu s § 125 zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření a obsahuje údaje požadované tímto zákonem.

Následující popis by měl přispět ke snadnějšímu porozumění jednotlivým údajům uvedeným ve výpisu. Výpis se skládá z několika částí, které tvoří samostatný celek.

Adresní a identifikační část

Adresní a identifikační část

1a Adresní část
Adresní část Výpis odesíláme na zasílací adresu, tj. na korespondenční adresu, je-li uvedena, jinak na adresu trvalého bydliště
Pokud jste se zaregistroval/a do Penzijního portálu, obdržíte svůj výpis elektronicky do Penzijnímu portálu
1b Identifikační část
Období Období, za které se výpis generuje
Číslo smlouvy/účet 10místné číslo smlouvy
Účastník spoření Jméno a příjmení účastníka doplňkového penzijního spoření
Identifikační číslo/Rodné číslo Rodné číslo nebo číslo pojištěnce zdravotní pojišťovny, pokud nebylo rodné číslo přiděleno
Datum vzniku smlouvy Datum uvedené na smlouvě o doplňkovém penzijním spoření
Počáteční hodnota účtu Stav osobního účtu k počátečnímu dni období
Konečná hodnota účtu Stav osobního účtu k poslednímu dni období
Sjednaný příspěvek účastníka Výše příspěvku sjednaná účastníkem – stav k 31. 12. 2017
Program daňové optimalizace Vyjadřuje, zda účastník sjednal program pro optimalizaci státních příspěvků a možnost uplatnění nároku na snížení základu daně z příjmu
Více o Programu daňové optimalizace
Sjednaný příspěvek zaměstnavatele Pokud na doplňkové penzijní spoření přispívá zaměstnavatel, je uveden údaj, který uvedl účastník při sepisování nebo změně smlouvy. Údaj je vyjádřen slovy: ANO, NE. Pokud je uvedena hodnota ANO, je zároveň uveden i název přispívajícího zaměstnavatele.
Zaměstnavatel Název přispívajícího zaměstnavatele
Spořicí doba Doba placení příspěvků ve prospěch účastníka v měsících
V případě převedení prostředků z transformovaného fondu je započtena pojištěná doba z penzijního připojištění, v případě převedení prostředků z účastnických fondů jiné penzijní společnosti je započtena i spořicí doba z doplňkového penzijního spoření u této společnosti
Sjednaná strategie spoření Způsob rozložení prostředků do jednotlivých účastnických fondů k 31. 12. 2017 (vyjádřeno v %)
Peněžní podúčet

Peněžní podúčet

2. Peněžní podúčet (v Kč)
Vložené prostředky:
Příspěvky účastníka Suma příspěvků placených účastníkem, které byly použity na úhradu sjednané výše měsíčního příspěvku
Předplatné účastníka Suma příspěvků placených účastníkem dosud nepoužitých na úhradu sjednané výše měsíčního příspěvku
Součet příspěvků účastníka a předplatného tvoří veškeré platby uhrazené účastníkem
Příspěvky zaměstnavatele Suma příspěvků placených zaměstnavatelem ve prospěch účastníka evidovaných na osobním účtu účastníka
Státní příspěvky Suma státních příspěvků připsaná ve prospěch doplňkového penzijního spoření účastníka u PS (bez převodů) k datu uvedenému v nadpisu sloupce
Státní příspěvky za 4. čtvrtletí 2017 budou ministerstvem financí poukázány koncem února 2018
Prostředky převedené z jiné PS Celková hodnota prostředků převedených z doplňkového penzijního spoření u jiné penzijní společnosti
Prostředky převedené z transformovaného fondu Stabilita Celková výše prostředků převedených z Transformovaného fondu Stabilita (převod možný jen v rámci jedné PS)
Bonusy/náhrady Suma finančních prostředků nahrazených penzijní společností
Vyplacené prostředky:
Výplata dávek Na výplatách vyplaceno
Převod k jiné penzijní společnosti Převedeno do jiné penzijní společnosti
Souhrnné hodnoty položek peněžního podúčtu Celkový součet všech prostředků připsaných na osobní účet účastníka k prvnímu dni období (počáteční stav), k poslednímu dni období (konečný stav) a změna jednotlivých položek za dané období
Hodnota prostředků určených k výplatě či převodu k jiné PS Dosud nevyplacené prostředky připravené k výplatě či převodu do jiné penzijní společnosti
Majetkový podúčet

Majetkový podúčet

3. Majetkový podúčet (v jednotkách)
Počet jednotek Počet penzijních jednotek na počátku a konci období a změna za období
Hodnota jednotky v Kč Hodnota penzijní jednotky na počátku a konci období (uváděna na 4 desetinná místa)
Hodnota majetku ve fondu Hodnota majetku v účastnickém fondu připadající na účastníka – je rovna součinu počtu jednotek a hodnoty penzijní jednotky na začátku a konci období. Změna vyjadřuje rozdíl mezi hodnotou majetku na konci a počátku období.
Zhodnocení prostředků

Zhodnocení prostředků

4. Zhodnocení prostředků od počátku spoření
Zhodnocení prostředků Podíl výnosů z doplňkového penzijního spoření a konečného stavu prostředků
Výnosy Rozdíl mezi hodnotou prostředků ke konci období a konečného stavu zaplacených příspěvků
Výnosy včetně výnosů z TRF V případě převodu prostředků z Transformovaného fondu Stabilita se jedná o celkovou sumu výnosů
Nezainvestované prostředky Prostředky, za které dosud nebyly nakoupeny penzijní jednotky
Úplata penzijní společnosti

Úplata penzijní společnosti

5. Úplata penzijní společnosti a roční výkonnost fondů
Úplata za správu majetku Výše úplaty za obhospodařování majetku jednotlivých účastnických fondů nesmí překročit hodnoty stanovené ve statutech jednotlivých účastnických fondů (maxima jsou stanovena zákonem č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření) uváděná v procentech z průměrné roční hodnoty fondového vlastního kapitálu v účastnickém fondu
ČSOB účastnický povinný konzervativní fond    0,40 %
ČSOB garantovaný účastnický fond                    1,00 %
ČSOB vyvážený účastnický fond                         1,00 %
ČSOB dynamický účastnický fond                       1,00 %
Úplata za zhodnocení majetku Výše úplaty za zhodnocení majetku je v případě povinného konzervativního fondu nejvýše 10 % a v případě ostatních účastnických fondů nejvýše 15 % z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky za rok 2017 a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v předchozích letech vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek
ČSOB účastnický povinný konzervativní fond      0,00 %
ČSOB garantovaný účastnický fond                     0,00 %
ČSOB vyvážený účastnický fond                         15,00 %
ČSOB dynamický účastnický fond                       15,00 %
Roční výkonnost fondů Roční čistá výkonnost fondů uváděna jako podíl rozdílu mezi hodnotou penzijní jednotky na konci a začátku sledovaného období a hodnoty penzijní jednotky na začátku období (pro všechny účastníky stejný údaj)
Výkonnost fondů v roce 2017
ČSOB účastnický povinný konzervativní fond    -0,94 %
ČSOB garantovaný účastnický                             -1,41 %
ČSOB vyvážený účastnický fond                           2,63 %
ČSOB dynamický účastnický fon                           5,53 %
Pohyb prostředků na osobním účtu

Pohyby na osobním penzijním účtu -detail

6. Pohyby prostředků
6a) Peněžní podúčet
Datum platby Datum připsání platby na účet depozitáře / datum odepsání platby z účtu depozitáře
Typ platby Přehled zkratek pohybů účtu viz samostatná tabulka níže
Platba v Kč Částka platby v Kč připsaná na účet depozitáře
6b) Majetkový podúčet
Datum nákupu/prodeje Datum nákupu / prodeje penzijních jednotek do portfolia účastníka
GUF ČSOB garantovaný účastnický fond
DUF ČSOB dynamický účastnický fond
VUF ČSOB vyvážený účastnický fond
KUF ČSOB účastnický povinný konzervativní fond
Počet jednotek Počet jednotek nakoupených za připsané prostředky
Kurz Hodnota penzijní jednotky k datu nákupu/prodeje

Typ platby

Zkratka Popis pohybu Typ platby
UCA Příspěvek účastníka Přijatá
ZAM Příspěvek zaměstnavatele Přijatá
STP Státní příspěvek Přijatá
CLEAN Promlčení Vyplacená
DAN Odvod srážkové daně Vyplacená
DAV Výplata dávky Vyplacená
DAVV Vrácená výplata dávky Vyplacená
DOT Dotace účtu Přijatá/Vyplacená
POP Poplatek Vyplacená
POPB Bankovní poplatek / poplatek za složenku Vyplacená
PRSTP Převod státních příspěvků Přijatá
PRSTPS Storno převodu státních příspěvků Přijatá
PRUCA Převod příspěvků účastníka Přijatá
PRUCAP Převod příspěvků účastníka – předplatné Přijatá
PRUCAS Storno převodu příspěvků účastníka Přijatá
PRVYNSTP Převod výnosů ze státních příspěvků Přijatá
PRVYNSTPS Storno převodu výnosů ze státních příspěvků Přijatá
PRVYNUCA Převod výnosů z příspěvků účastníka Přijatá
PRVYNUCAS Storno převodu výnosů z příspěvků účastníka Přijatá
PRZAM Převod příspěvků zaměstnavatele Přijatá
PRZAMP Převod příspěvků zaměstnavatele – předplatné Přijatá
PRZAMS Storno převodu příspěvků zaměstnavatele Přijatá
STPN Náhrada státního příspěvku Přijatá
TFSTP Převod státních příspěvků z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFSTPS Storno převodu státních příspěvků z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFUCA Převod příspěvků účastníka z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFUCAP Převod příspěvků účastníka z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) – předplatné Přijatá
TFUCAS Storno převodu příspěvků účastníka z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFVYNSTP Převod výnosů ze státních příspěvků z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFVYNSTPS Storno převodu výnosů ze státních příspěvků z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFVYNUCA Převod výnosů z příspěvků účastníka z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFVYNUCAS Storno převodu výnosů z příspěvků účastníka z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) Přijatá
TFZAM Převod příspěvků zaměstnavatele z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) po roce 2000 Přijatá
TFZAM2K Převod příspěvků zaměstnavatele do roku 2000 Přijatá
TFZAM2KS Storno převodu příspěvků zaměstnavatele do roku 2000 Přijatá
TFZAMP Převod příspěvků zaměstnavatele z  Transformovaného fondu (penzijního připojištění) po roce 2000 – předplatné Přijatá
TFZAMS Storno převodu příspěvků zaměstnavatele z Transformovaného fondu (penzijního připojištění) po roce 2000 Přijatá
UCAN Náhrada platby účastníka Přijatá
UCAS Storno příspěvku účastníka (odidentifikace platby) Přijatá
VSTP Vratka státních příspěvků Přijatá
VYP Výplata převodu / vratky Vyplacená
ZAMS Storno příspěvku zaměstnavatele (odidentifikace platby) Přijatá
ZAO Zaokrouhlení Vyplacená

Časté dotazy

Kdy obdržím roční výpis za rok 2017?

Plánovaný termín rozeslání ročních výpisů z doplňkového penzijního spoření je 30. leden 2018.

Rozesílání výpisů z penzijního připojištění (Transformovaný fond Stabilita) proběhne na konci dubna 2018.

Mám doplňkové penzijní spoření a zaregistroval/a jsem se do Penzijního portálu

Pokud máte smlouvu o doplňkovém penzijním spoření a do 31. 12. 2017 jste se zaregistroval/a do Penzijního portálu, obdržíte roční výpis elektronicky do Penzijního portálu. Po 30. lednu 2018 ho naleznete v záložce Výpisy a dokumenty.

Mám doplňkové penzijní spoření a do Penzijního portálu jsem se neregistroval/a

Pokud máte smlouvu o doplňkovém penzijním spoření a nezaregistroval/a jste se do Penzijního portálu, obdržíte papírový roční výpis poštou.

Mám penzijní připojištění (Transformovaný fond Stabilita)

Pokud máte smlouvu o penzijním připojištění (Transformovaný fond Stabilita), obdržíte papírový roční výpis poštou.

Neobdržel/a jsme roční výpis, co mám dělat?

Výpis z penzijního připojištění (Transformovaný fond Stabilita) za rok 2017 budeme rozesílat na konci dubna 2018.

Výpis z doplňkového penzijního spoření za rok 2017 budeme rozesílat 30. ledna 2018.

Pokud jste roční výpis neobdržel/a, kontaktujte nás prosím jedním z níže uvedených způsobů:

  • Na informační lince 495 800 600,
             kde jsme vám k dispozici od pondělí do pátku mezi 8 – 24 hod
  • Emailem na adrese csobps@csob.cz
  • Písemně na adrese:
             ČSOB Penzijní společnost, a.s.,
             Radlická 333/150,
             150 57 Praha 5
V ročním výpise nevidím platby svých příspěvků (UCA)

Nejprve si prosím zkontrolujte, že jste platby za své příspěvky odesílal/a s následujícími platebními údaji:

  • Číslo účtu: 210 699 0187 / 2700
  • Variabilní symbol: Číslo vaší smlouvy
  • Specifický symbol: Vaše rodné číslo

Pokud jsou platební údaje správné, sepište prosím písemnou reklamaci, tu podepište a zašlete ji na adresu:
ČSOB Penzijní společnost, a.s.,
Radlická 333/150
150 57 Praha 5

Pokud jste své příspěvky hradil/a s jinými platebními údaji, kontaktujte nás prosím písemně na výše uvedené adrese, emailem na adrese csobps@csob.cz nebo na informační lince 495 800 600. Nezapomeňte připojit informaci, z jakého účtu jste příspěvky hradil/a a pod jakými identifikačními symboly. 

V ročním výpise nevidím platby příspěvků zaměstnavatele (ZAM)

Nejprve si prosím u své mzdové účetní zkontrolujte, jestli je příspěvek zaměstnavatelem skutečně posílán.

Pokud ano, nechte si ověřit platební údaje, pod kterými je platba příspěvků zaměstnavatele vaší účtárnou odesílána. Návod, jak platit příspěvky zaměstnavatele naleznete v Pokynech pro platbu příspěvků zaměstnavatelem (pdf, 501 kB).

Pokud jsou platební údaje správné, sepište prosím písemnou reklamaci, tu podepište a zašlete ji na adresu:
ČSOB Penzijní společnost, a.s.,
Radlická 333/150
150 57 Praha 5

Pokud byly příspěvky zaměstnavatele hrazeny s jinými platebními údaji, kontaktujte nás prosím písemně na výše uvedené adrese, emailem na adrese csobps@csob.cz nebo na informační lince 495 800 600. Nezapomeňte připojit informaci, z jakého účtu byly příspěvky placeny a pod jakými identifikačními symboly. 

V ročním výpise nevidím státní příspěvky (STP) za říjen, listopad a prosinec 2017

O příspěvky za čtvrté čtvrtletí 2017 jsme v lednu 2018 požádali ministerstvo financí. Ministerstvo si ověří váš nárok na státní příspěvek a do konce února 2018 zašle přiznaný státní příspěvek, který obratem připíšeme na váš účet. Výše uvedený postup je dán zákonem.

Co znamená pohyb jednotek na majetkovém podúčtu ze dne 6. 5. 2017?

Tento pohyb je způsoben zaokrouhlením při přechodu evidence penzijních jednotek ze 4 desetinných míst na 2 desetinná místa.

Co je to penzijní jednotka?

Penzijní jednotka představuje podíl na majetku v účastnickém fondu.

Jak často se aktualizuje hodnota penzijní jednotky?

Hodnota penzijní jednotky se stanovuje jednou týdně a do 2 pracovních dnů je zveřejněna na webových stránkách společnosti.

Jak se stanovuje výše penzijní jednotky?

Penzijní společnost stanovuje aktuální hodnotu penzijní jednotky jako podíl vlastního kapitálu fondu a počtu penzijních jednotek evidovaných na osobních účtech ke dni stanovení penzijní jednotky. Její výše se stanovuje jednou týdně a vyjadřuje se v českých korunách.

Kdy a jakým kurzem se mi připsané prostředky přepočtou na penzijní jednotky?

Penzijní společnost připíše na majetkový podúčet nakoupený počet penzijních jednotek ke dni připsání prostředků na účet příslušného účastnického fondu. Použije kurz platný k tomuto datu (ke dni připsání na účet účastnického fondu), i když vlastní nákup/prodej probíhá později. Popis je uveden ve statutu příslušného fondu.

Nenašli jste, co jste hledali?