Jak ukončit smlouvu

Dávka při úmrtí účastníka se vyplácí oprávněným osobám určeným ve smlouvě v případě úmrtí klienta nebo dědicům určeným na základě dědického řízení.

Určenou osobu, která v případě vašeho úmrtí obdrží naspořené prostředky, si můžete určit sami. Nemusí se jednat o příbuzného ani zákonného dědice. Určenou osobu můžete kdykoliv změnit nebo doplnit v  Penzijním portále v sekci Moje údaje a smlouva – Určené osoby, nebo na pobočkách ČSOB.

Ano, penzijní spoření můžete kdykoliv ukončit – buď bez nároku na výplatu, nebo s výplatou tzv. odbytného, tedy předčasného výběru naspořených prostředků. Tento krok je možný, pokud prostředky nutně potřebujete, ale je důležité znát podmínky a dopady.

Transformovaný fond Stabilita (smlouvy uzavřené do 30. 11. 2012)

• Odbytné lze vyplatit po 12 zaplacených měsíčních příspěvcích.
• Přijdete o státní příspěvky, které se vrací Ministerstvu financí.
• Obdržíte:
  • vlastní naspořené prostředky,
  • příspěvky od zaměstnavatele,
  • výnosy z těchto příspěvků.
• Zdanění:
  • Z příspěvků zaměstnavatele a výnosů se strhává 15% daň z příjmu.
  • Pokud jste využili daňové úlevy, je nutné zpětně dodanit příspěvky, které jste použili ke snížení daňového základu.

Doplňkové penzijní spoření (smlouvy uzavřené od 1. 1. 2013)

• Odbytné lze vyplatit po 24 zaplacených měsíčních příspěvcích.
• Přijdete o státní příspěvky, které se vrací Ministerstvu financí.
• Obdržíte:
  • vlastní prostředky, příspěvky zaměstnavatele a výnosy.

• Zdanění:
  • 15 % z příspěvků zaměstnavatele a výnosů.
  • Pokud jste využili daňové úspory, budete muset zpětně dodanit veškeré příspěvky, které jste v minulosti použili ke snížení daně.

Upozornění:

Při zrušení smlouvy přicházíte o státní příspěvky, výnosy a příspěvky od zaměstnavatele podléhají zdanění. Zvažte proto, zda je předčasné ukončení skutečně nutné.

Výpověď lze podat:

• Online v Penzijním portále – sekce Moje údaje a smlouva.
• Osobně na pobočce ČSOB, ČSOB Pojišťovny,  ČSOB Stavební spořitelny nebo České pošty. 
• Poštou: Vyplněný formulář s úředně ověřeným podpisem zašlete na adresu: ČSOB Penzijní společnost, a.s., Radlická 333, 150 57 Praha 5.

Pokud si nejste jisti postupem, kontaktujte naši klientskou linku na čísle 495 800 600.