Časté dotazy

Roční výpisy z doplňkového penzijního spoření byly rozeslány na konci ledna 2023.

Rozesílání výpisů z penzijního připojištění (Transformovaný fond Stabilita) bude probíhat na přelomu dubna a května, nejpozději do 18. května 2023.  

Klientům zaregistrovaným v Penzijním portále zašleme roční výpis elektronicky do Penzijního portálu. Zašleme vám upozornění na e-mail, jakmile bude výpis v Portálu k dispozici. 

Pokud využíváte internetové bankovnictví ČSOB nebo ČSOB Smart, obdržíte roční výpis elektronicky do Penzijního portálu. Jakmile ho budete mít v Portálu nahraný, zašleme vám upozornění SMS zprávou. 

Nejste-li zaregistrováni v Penzijním portále, ale máte sjednáno elektronické zasílání ročního výpisu, obdržíte výpis na svou e-mailovou adresu. Dokument bude chráněn přístupovým heslem, kterým jsou čísla za lomítkem v rodném čísle účastníka. V případě smluv pro děti se tedy jedná o poslední 4 číslice rodného čísla dítěte. U cizinců pak o poslední 4 číslice čísla pojištěnce. 

Pokud nesplňujete žádnou z výše uvedených podmínek, obdržíte roční výpis v papírové formě na svou kontaktní adresu. Výpis vám zároveň vám nahrajeme do Penzijního portálu. 

Daňové potvrzení za rok 2022 obdrží nejpozději do 10. února 2023 všichni klienti, kterým vznikl nárok na snížení základu daně aspoň o 100 Kč (měsíčně platili minimálně 1 009 Kč).

Pokud jste si v loňském roce měsíčně přispívali na své penzijní spoření 1 000 Kč a méně, nevznikl vám nárok na snížení základu daně.

Klientům zaregistrovaným v Penzijním portále zašleme daňové potvrzení elektronicky do Penzijního portálu. Zašleme vám upozornění na e-mail, jakmile bude potvrzení v Portálu k dispozici. 

Pokud do Penzijního portálu zatím zaregistrováni nejste, ale využíváte internetové bankovnictví ČSOB, obdržíte daňové potvrzení elektronicky do Penzijního portálu. Jakmile ho budete mít v Portálu nahrané, zašleme vám do internetového bankovnictví upozornění.

Nejste zaregistrován v Penzijním portálu, ale máte sjednáno elektronické zasílání daňového potvrzení, obdržíte potvrzení na svou e-mailovou adresu. Daňové potvrzení za rok 2022 bude chráněno přístupovým heslem, kterým jsou čísla za lomítkem ve vašem rodném čísle.

Pokud nesplňujete žádnou z výše uvedených podmínek, obdržíte potvrzení v papírové formě na svou kontaktní adresu.

Pro otevření zašifrovaného souboru s ročním výpisem nebo daňovým potvrzením za rok 2022 použijte čísla za lomítkem v rodném čísle účastníka,  jehož je smlouva.

V případě smlouvy nezletilého zadává zákonný zástupce číslice za lomítkem rodného čísla dítěte. Cizinci pak poslední číslice v čísle pojištěnce.

Optimální měsíční příspěvek pro získání všech státních výhod je 3 000 Kč.

Od ledna 2017 můžete u penzijního spoření využít výhodnější podmínky v rámci daňových úlev. Od daňového základu
si nově můžete odečíst až 24 000 Kč a snížit tak výslednou daň až o 3 600 Kč ročně.

Jako odpočet ze základu daně uplatníte tu část vašich vlastních příspěvků, která v jednotlivých kalendářních měsících
převýší částku 1 000 Kč. Nejvýhodnější pro vás tedy bude, pokud si sjednáte a budete platit měsíčně 3 000 Kč.
Příspěvky zaplacené zaměstnavatelem nelze do daňového odpočtu zahrnout.

Pokud vám nevyhovuje platit si měsíčně 3 000 Kč, můžete si sjednat Program daňové optimalizace, který vám umožní částku
potřebnou pro dosažení maximální možné daňové úlevy v prosinci jednorázově doplatit.

Daňové potvrzení obvykle zasíláme na přelomu ledna a února. 

Chcete maximální slevu na daních?

• Zvyšte si svůj vlastní měsíční příspěvek na 3 000 Kč nebo si sjednejte Program daňové optimalizace.
• Můžete to jednoduše udělat on-line v Penzijním portále nebo nám zavolejte na infolinku 495 800 600. 
• Jakmile od nás obdržíte potvrzení o změně smlouvy, můžete zaslat první navýšený měsíční příspěvek.

• Pokud chcete spořit se státním příspěvkem, ukládejte si měsíčně aspoň 300 Kč.
• Nejvyšší státní příspěvek 230 Kč měsíčně získáte, pokud si budete měsíčně spořit aspoň 1 000 Kč.
• U příspěvku, který je vyšší než 1 000 Kč měsíčně, můžete navíc využít daňové úspory.
• Optimální měsíční příspěvek pro získání všech státních výhod je 3 000 Kč.

V následující tabulce naleznete státní příspěvky pro nejčastěji spořené částky.

Princip státní příspěvků se v roce 2023 nijak nemění. Výše příspěvků státních příspěvků na penzijní spoření se odvíjí se od toho, kolik jste si sjednali a kolik si sami měsíčně spoříte.

V následující tabulce naleznete státní příspěvky pro nejčastěji spořené částky.

Minimální výše státního příspěvku je 90 Kč za měsíc, a to v případě, že si měsíčně spoříte alespoň 300 Kč. Dále vám stát přidá 20 % z vlastního příspěvku
nad 300 Kč, maximálně však do částky 230 Kč. Tu dostanete od státu, pokud si každý měsíc budete posílat na penzijko alespoň 1 000 Kč.

Státní příspěvky jsou na váš účet připisovány 4krát ročně, a to:

• V květnu za 1. čtvrtletí
• V srpnu za 2. čtvrtletí
• V listopadu za 3. čtvrtletí
• V únoru za 4. čtvrtletí  

Doporučujeme vám nastavit si trvalý příkaz. Nemusíte se pak o platby starat a budete si v klidu pravidelně spořit.

Penzijní připojištění (Transformovaný fond Stabilita)

Smlouvy sjednané do 30. listopadu 2012

• Číslo účtu: 213 031 003 / 2700
• Variabilní symbol: Číslo smlouvy
• Specifický symbol: Rodné číslo
• Konstantní symbol: 3558

Doplňkové penzijní spoření

Smlouvy sjednané od 1. ledna 2013

• Číslo účtu: 210 699 0187 / 2700
• Variabilní symbol: Číslo smlouvy
• Specifický symbol: Rodné číslo
• Konstantní symbol: 3558

Pro poskytování státních příspěvků a daňových úlev je rozhodující den připsání platby na náš účet. Doporučujeme vám platit příspěvky nejpozději ke 20. dni v měsíci.